第一章  總則

第一條 為深化“放管服”改革，支持浙江地區(qū)開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，提升貿(mào)易自由化、便利化水平，引導(dǎo)銀行和企業(yè)守法自律，發(fā)揮正向激勵(lì)作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，制定本指導(dǎo)意見。 

第二條 符合條件的境內(nèi)銀行向國(guó)家外匯管理局浙江省分局（以下簡(jiǎn)稱浙江分局）備案后，作為貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行（以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)銀行），可對(duì)本行推薦的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)業(yè)務(wù)）。

試點(diǎn)銀行應(yīng)審慎展業(yè)，落實(shí)“了解客戶”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”原則，審查貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支的真實(shí)性、合規(guī)性和合理性。適用試點(diǎn)業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)確保貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，不得利用構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等轉(zhuǎn)移資金或騙取融資。

第三條 浙江分局對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，可根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)、政策變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要等對(duì)本指導(dǎo)意見進(jìn)行調(diào)整。

第二章  業(yè)務(wù)備案

第四條 銀行開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）在浙江地區(qū)內(nèi)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的銀行一級(jí)分行或地方性銀行總行。

（二）具備真實(shí)的試點(diǎn)業(yè)務(wù)需求，所推薦的試點(diǎn)企業(yè)符合本指導(dǎo)意見規(guī)定的條件。

（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎展業(yè)，具備完善的內(nèi)控制度，包括但不限于客戶準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)授權(quán)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單、貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、職責(zé)分工、應(yīng)急管理、內(nèi)部審計(jì)、責(zé)任追究等方面。申請(qǐng)銀行及下屬經(jīng)辦行應(yīng)配備熟悉外匯業(yè)務(wù)政策的從業(yè)人員。

（四）針對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)制定專項(xiàng)管理辦法，包括但不限于對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的主體身份、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)貿(mào)易收支真實(shí)性、合理性及商業(yè)模式邏輯性等持續(xù)跟蹤、定期評(píng)估，對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)建立專門監(jiān)測(cè)指標(biāo)和預(yù)警系統(tǒng)，建立發(fā)現(xiàn)異常及應(yīng)急處置措施。

（五）銀行貿(mào)易收支結(jié)構(gòu)合理。

（六）近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估原則上均在B+（含）以上。

（七）貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)合規(guī)記錄良好。

（八）承諾自愿遵守《銀行承諾函》（見附件）。

第五條 企業(yè)向試點(diǎn)銀行申請(qǐng)成為試點(diǎn)企業(yè)，應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）企業(yè)原則上在試點(diǎn)銀行持續(xù)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)兩年以上，具備真實(shí)的試點(diǎn)業(yè)務(wù)需求。

實(shí)行財(cái)務(wù)集中管理的集團(tuán)型企業(yè)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)，應(yīng)由一家在浙江地區(qū)內(nèi)注冊(cè)的成員企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱主辦企業(yè)）向試點(diǎn)銀行統(tǒng)一申請(qǐng)。主辦企業(yè)原則上在試點(diǎn)銀行持續(xù)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)兩年以上；申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的集團(tuán)內(nèi)其他成員企業(yè)應(yīng)納入集團(tuán)內(nèi)部的財(cái)務(wù)集中管理但可不在試點(diǎn)銀行持續(xù)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)兩年以上。

（二）異地企業(yè)（含異地成員企業(yè)）參與試點(diǎn)的，其注冊(cè)地需在已實(shí)行試點(diǎn)的地區(qū)。異地企業(yè)正式成為試點(diǎn)企業(yè)后，應(yīng)向其所在地外匯分局進(jìn)行書面?zhèn)浒浮?/span>

（三）企業(yè)貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支結(jié)構(gòu)合理，資金收付合理穩(wěn)定。

（四）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)定、誠(chéng)信度高、守法合規(guī)情況好，以往無(wú)構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常記錄，近三年未被所在地外匯局處罰。申請(qǐng)貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的企業(yè)近三年貨物貿(mào)易外匯管理分類應(yīng)持續(xù)為A類。

（五）具備保證貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支合規(guī)性的措施，配備專人對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督評(píng)估。

能自證貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支及交易的真實(shí)性、邏輯性和合理性，做到交易留痕，并利用電子化手段準(zhǔn)確記錄和管理。

（六）企業(yè)應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)中性，企業(yè)貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資應(yīng)具有合理性，按規(guī)定報(bào)告貿(mào)易信貸等信息。

（七）出于風(fēng)險(xiǎn)防范目的，試點(diǎn)銀行規(guī)定的其他條件。

第六條 符合條件的銀行可向浙江分局備案，并提交以下材料：

（一）備案報(bào)告，包括銀行自評(píng)情況（業(yè)務(wù)需求、近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估情況、收支結(jié)構(gòu)以及被核查、約談、風(fēng)險(xiǎn)提示、處罰、人員等情況）、首批擬開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)、首批推薦擬試點(diǎn)的企業(yè)（包含結(jié)合企業(yè)準(zhǔn)入條件開展的評(píng)估情況）等。

（二）銀行專項(xiàng)管理辦法，包括但不限于操作流程、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)和試點(diǎn)企業(yè)的準(zhǔn)入及退出條件以及根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理水平制定具體的試點(diǎn)措施等。

（三）《銀行承諾函》。

自收到完整備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)于符合條件的銀行，以浙江分局名義出具書面?zhèn)浒肝募?，銀行方可開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

第七條 試點(diǎn)銀行應(yīng)按照本指導(dǎo)意見，審核并確定試點(diǎn)企業(yè)，留存試點(diǎn)企業(yè)申請(qǐng)材料5年備查。

第八條 試點(diǎn)銀行應(yīng)對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)估，運(yùn)行良好的，試點(diǎn)銀行可適時(shí)新增試點(diǎn)企業(yè)，同時(shí)將新增試點(diǎn)企業(yè)名單及銀行網(wǎng)點(diǎn)于10個(gè)工作日內(nèi)向浙江分局事后備案。

第九條 浙江分局對(duì)試點(diǎn)銀行按年度開展定期評(píng)估。評(píng)估合格的銀行可繼續(xù)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。經(jīng)評(píng)估不合格的銀行，浙江分局應(yīng)及時(shí)告知相關(guān)銀行評(píng)估不合格的原因，試點(diǎn)銀行應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行整改，根據(jù)本指導(dǎo)意見第十條規(guī)定應(yīng)當(dāng)取消試點(diǎn)資格的情況除外，整改期內(nèi)試點(diǎn)銀行不可新增試點(diǎn)企業(yè)。整改到期后仍不符合本指導(dǎo)意見準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的，浙江分局應(yīng)書面通知試點(diǎn)銀行，取消其試點(diǎn)資格。

第十條 浙江分局對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)日常監(jiān)測(cè)中，發(fā)現(xiàn)試點(diǎn)銀行未按本指導(dǎo)意見進(jìn)行盡職審查、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎展業(yè)，或內(nèi)控管理執(zhí)行不到位的，試點(diǎn)銀行應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行整改，整改期內(nèi)試點(diǎn)銀行不可新增試點(diǎn)企業(yè)。到期后未完全整改的，浙江分局應(yīng)書面通知試點(diǎn)銀行取消其試點(diǎn)資格。

試點(diǎn)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，浙江分局自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，書面通知試點(diǎn)銀行取消其試點(diǎn)資格：

（一）銀行未盡職審核，主動(dòng)開展或協(xié)助企業(yè)開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、虛假交易、構(gòu)造貿(mào)易等異常交易，或?yàn)槠髽I(yè)開展上述異常交易轉(zhuǎn)移資金或騙取融資提供便利。

（二）銀行的經(jīng)營(yíng)行為對(duì)浙江地區(qū)跨境資金流動(dòng)、金融穩(wěn)定造成負(fù)面影響。

（三）銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估為B-及以下。

（四）銀行不配合浙江分局監(jiān)督管理工作。

第三章  便利化措施

第十一條 試點(diǎn)銀行在確保交易真實(shí)、合法，符合合理性和邏輯性的基礎(chǔ)上，可為本行試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施以下便利化措施：

（一）優(yōu)化單證審核。銀行按照“了解客戶”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”原則為試點(diǎn)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求企業(yè)提供相關(guān)單證。對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上的服務(wù)貿(mào)易外匯支出可事后核驗(yàn)《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。

（二）貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記。單筆等值5萬(wàn)美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無(wú)法原路退回的的退匯業(yè)務(wù)，可在銀行直接辦理，免于到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。

（三）貨物貿(mào)易對(duì)外付匯時(shí)免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)單核驗(yàn)手續(xù)。銀行能確認(rèn)試點(diǎn)企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法的，可免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)。

（四）服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下非關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)間發(fā)生的代墊或分?jǐn)偂⒒虺?2個(gè)月的代墊或分?jǐn)倶I(yè)務(wù)，由試點(diǎn)銀行審核真實(shí)性、合理性后辦理。

（五）經(jīng)浙江分局備案的其他貿(mào)易外匯收支便利化措施。

第十二條 試點(diǎn)銀行可在備案方案范圍內(nèi)對(duì)本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化措施，也可按現(xiàn)行貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定辦理。

第十三條 試點(diǎn)銀行僅能對(duì)本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。試點(diǎn)企業(yè)在非推薦銀行、試點(diǎn)銀行對(duì)非本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)辦理的貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)不適用本指導(dǎo)意見第十一條規(guī)定的便利化措施。

第十四條 試點(diǎn)銀行在辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)涉外收付款申報(bào)時(shí)，交易附言中應(yīng)注明“貿(mào)易便利試點(diǎn)”字樣。

第四章  業(yè)務(wù)管理

第十五條 試點(diǎn)銀行開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)履行盡職審查義務(wù)，具體包括：

（一）試點(diǎn)銀行應(yīng)對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況及可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，每年至少實(shí)地走訪一次試點(diǎn)企業(yè)，并留存相關(guān)材料備查。

（二）試點(diǎn)銀行應(yīng)對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，可根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)模式、內(nèi)控管理等實(shí)際情況自主開展事后核查，確認(rèn)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)，各項(xiàng)措施落實(shí)到位。

（三）試點(diǎn)銀行日常業(yè)務(wù)辦理中，如發(fā)現(xiàn)試點(diǎn)企業(yè)貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支業(yè)務(wù)存在異常情況，應(yīng)立即中止實(shí)施便利化措施，待確認(rèn)相關(guān)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)后，方可恢復(fù)各項(xiàng)便利化措施。

（四）試點(diǎn)銀行應(yīng)定期審查本行試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況，對(duì)試點(diǎn)制度落實(shí)、預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測(cè)效果、業(yè)務(wù)開展合規(guī)性及審慎展業(yè)能力進(jìn)行全面評(píng)估，對(duì)存在問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改。

第十六條 試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)確保貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合理性，并留存交易單證5年備查。

第十七條 浙江分局對(duì)試點(diǎn)銀行和企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)提示，試點(diǎn)銀行及企業(yè)應(yīng)配合浙江分局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和核查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料。

第十八條 試點(diǎn)企業(yè)發(fā)生下列情形之一，試點(diǎn)銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)取消企業(yè)試點(diǎn)資格：

（一）試點(diǎn)銀行對(duì)企業(yè)定期評(píng)估不合格的。

（二）企業(yè)被所在地外匯局降為B/C類或處罰的。

（三）發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的。

（四）業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的。

（五）企業(yè)不配合所在地外匯局、試點(diǎn)銀行監(jiān)督管理的。

第十九條 銀行試點(diǎn)資格被取消，其所推薦的所有試點(diǎn)企業(yè)在該行試點(diǎn)資格自動(dòng)取消，但不影響企業(yè)在其他試點(diǎn)銀行的試點(diǎn)資格。

因異?；蜻`規(guī)行為被取消試點(diǎn)資格的企業(yè)，由浙江分局通知推薦試點(diǎn)企業(yè)的銀行，取消企業(yè)試點(diǎn)資格。

因異?；蜻`規(guī)行為被取消試點(diǎn)資格的銀行和企業(yè)，原則上兩年內(nèi)不得再次申請(qǐng)本指導(dǎo)意見的試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

第二十條 浙江分局取消銀行試點(diǎn)資格的，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)銀行。試點(diǎn)銀行取消企業(yè)試點(diǎn)資格的，應(yīng)及時(shí)通知試點(diǎn)企業(yè)，并于5個(gè)工作日內(nèi)將企業(yè)名單及取消原因報(bào)浙江分局備案。

第五章  附則

第二十一條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)等，適用本指導(dǎo)意見。

第二十二條 試點(diǎn)銀行如變更試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍，需向浙江分局重新備案。

第二十三條 本指導(dǎo)意見所稱“服務(wù)貿(mào)易”，包括經(jīng)常項(xiàng)目的服務(wù)、初次收入（資本項(xiàng)目有關(guān)的收益收支除外）和二次收入。

第二十四條 本指導(dǎo)意見自發(fā)布之日起實(shí)施，由浙江分局負(fù)責(zé)解釋。

附件：銀行承諾函