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    • 索??引??號:
      01511414-X-2018-00023
    • 分???????類:
      公告??其他??各類社會公眾
    • 來???????源:
    • 發布日期:
      2018-08-07
    • 名???????稱:
      2018年一季度云南省金融運行情況
    • 文???????號:
    2018年一季度云南省金融運行情況

       2018年一季度,云南省銀行業金融機構認真執行穩健中性貨幣政策,緊緊圍繞省委省政府經濟社會發展目標,保持貨幣信貸合理增長,全力以赴支持穩增長、調結構,為供給側結構性改革營造適宜的流動性環境。現將有關情況通報如下:

    一、云南省金融運行總體穩健

    一季度,云南省金融運行呈現以下特征:各項存款增長放緩,存款穩定性增強;貸款增長穩中趨緩,資金運用到實體經濟的比重提升,切實服務實體經濟轉型升級,投入薄弱環節發展力度加大。制度性調查顯示:微觀主體盈利能力提高,對宏觀經濟的信心增強。

    (一)存款增速放緩,穩定性增強 

    截至一季度末,云南省金融機構本外幣各項存款余額30308.82億元,比年初新增148.08億元,同比少增1062.37億元;余額同比增長4.04%,比上年同期下降10.44個百分點,增速創近年新低。金融機構加大負債管理及大額存單營銷力度,存款結構呈現明顯變化。截至2018年3月末,云南省金融機構定期及其他存款余額10534.29億元,比年初新增702.65億元,同比多增21.51億元;余額同比增長9.24%,比上年同期上升0.61個百分點,超過同期活期存款增速7.55個百分點,存款穩定性有所提高。其中,1-3月,大額存單余額累計新增213.29億元,占定期及其他存款增量的比重為30.00%。

    (二)各項貸款增長穩中趨緩,資金運用到實體經濟的比重上升

    截至一季度末,云南省金融機構本外幣各項貸款余額26545.78億元,比年初新增687.48億元,同比少增26.60億元;余額同比增長9.67%,比上年同期下降1.11個百分點。從資金運用看,金融機構業務逐步回歸信貸本源。截至一季度末,各項貸款余額占同期資金運用總計的比重為85.56%,比上年同期上升6.24個百分點;金融機構買入返售資產余額216.68億元,比年初減少560.87億元,余額同比減少62.26%,資金在金融體系內循環減少,運用到實體經濟的比重上升。從貸款期限看,中長期貸款保持穩定增長,保持對全省固定資產投資以及住房信貸需求的支持力度。截至3月末,云南省中長期貸款余額18135.29億元,比年初新增537.90億元;余額同比增長12.14%,超過同期各項貸款增速2.47個百分點。個人購房貸款余額3451.65億元,比年初新增199.42億元,同比多增68.26億元;余額同比增長20.87%,超過同期各項貸款增速11.20個百分點。

    (三)金融著力支持實體經濟轉型升級,產能過剩行業貸款持續收縮

    一是第三產業貸款平穩較快增長。截至一季度末,云南省金融機構本外幣第三產業貸款余額11767.62億元,比年初新增429.26億元;余額同比增長12.59%,超過同期各項貸款增速2.92個百分點。二是金融支持重點項目建設力度加大。2018年1-2月,云南省“五網”建設項目貸款累計投放410.95億元,比上年同期增加56.34億元。截至2月末,云南省“五網”建設項目貸款余額6868.13億元,同比增長11.63%,高出同期各項貸款增速1.96個百分點。三是產能過剩行業貸款規模持續收縮。2018年,全省銀行業金融機構繼續貫徹落實差異化信貸政策,嚴控產能過剩行業信貸增長。截至3月末,云南省產能過剩行業中長期貸款余額415.38億元,同比減少0.73%,降幅比上年同期擴大3.45個百分點。其中,煤炭開采和洗選業貸款同比減少22.80%,非金屬礦物制品業貸款同比減少20.02%。

    (四)“涉農”和“小微”貸款保持較快增長,金融投入薄弱環節力度加大

    一是小微企業貸款增速高于各項貸款增速。截至一季度末,云南省小微型企業貸款余額4956.83億元,比年初新增57.71億元,余額同比增長16.78%,快于同期大中型企業貸款增速9.26個百分點,超過同期各項貸款增速7.11個百分點。其中,不含融資平臺的小微企業貸款余額同比增長20.25%,超過同期各項貸款增速10.58個百分點。二是涉農貸款保持快速增長。截至一季度末,云南省涉農貸款余額9213.07億元,比年初新增239.97億元,余額同比增長12.58%,比上年同期上升0.53個百分點,超過同期各項貸款增速2.91個百分點。

    (五)微觀主體盈利能力提高,對宏觀經濟的信心增強

    對全省121家銀行機構和168戶企業進行的問卷調查結果顯示:2018年一季度,企業盈利情況指數為57.2%,環比提高0.6個百分點,同比提高5.5個百分點,已連續3個季度環比回升,企業盈利狀況持續好轉;銀行家宏觀經濟信心指數為78.9%,環比提高6.2個百分點,同比提高19.3個百分點,創近四年新高;企業家宏觀經濟信心指數為68.8%,環比提高7.5個百分點,同比提高16.3個百分點,連續6個季度環比回升,企業家和銀行家對未來宏觀經濟走勢信心增強。

    二、跨境收支總規模和銀行結售匯總額“一升一降”

    2018一季度,云南省貨物貿易進出口額63.95億美元,同比增長38.51%受此影響,全省跨境收支規模企穩回升,銀行結售匯總額降幅較上年同期大幅收窄。一季度,全省跨境收支總規模和銀行結售匯總額分別為64.29億美元、26.69億美元,分別同比增長0.67%和下降2.05%。跨境收支逆差4.35億美元,同比擴大0.74億美元,結售匯逆差8.4億美元,同比擴大6.04億美元。運行特點如下:

    (一)貨物貿易再現逆差導致我省跨境資金凈流出

    一季度,全省貨物貿易項下跨境收支逆差0.91億美元,逆差環比大0.61億美元,上年同期為順差5.44億美元。長期以來,貨物貿易都是我省跨境收支的重要順差來源,創匯貢獻度一直較高,當前,貨物貿易逆差擴大形成我省跨境資金流出壓力。

    )以旅行項目為主的服務貿易逆差仍保持高位

    隨著居民生活水平的提升,居民境外旅行需求日漸高漲,加之春節是境外旅游高峰期,使得本季旅游購匯支出大幅增長。一季度,旅游項下購匯增長15.61%,達4.49億美元,拉動服務貿易購匯增長10.93個百分點,成為導致服務貿易逆差的一個重要因素。全省服務貿易項下結售匯逆差4.76億美元,同比增長17.74%,占全省銀行結售匯逆差的56.67%。服務貿易項下跨境收支逆差2.23億美元,同比增長7.34%,占全省跨境收支逆差的51.26%

    (三)外國來華直接投資逐步回暖

    一季度,全省外國來華直接投資凈流入0.32億美元,同比增長77.18%。從行業分布情況看,房地產業、農業總量占比分別排名前二,占收入比重分別為34.3%、25.03%。從投資來源地看,資金來源地較為集中,香港投資總量占比排名第一,占收入比重的92.59%。

    三、跨境人民幣業務運行平穩

    一季度,云南省共辦理跨境人民幣實際收付137.5億元,同比增長13.8%。人民幣在全省本外幣跨境收支中占比35.68%,較上年同期提高4.5個百分點,繼續保持全省第二大跨境結算貨幣地位。

    (一)資本項下跨境人民幣收付增長較快

    今年以來人民幣匯價走高影響,市場主體在貿易結算中使用人民幣增多。一季度,經常項下跨境人民幣收付108.31億元,同比增長2.69%;資本項下跨境人民幣收付29.19億元,同比增長90.02%,主要原因是企業境外放款到期集中收回以及境外融資增多。

    (二)周邊國家業務占比上升

    一季度,在同我省發生跨境人民幣結算的39個國家(地區)中,結算量最大的是緬甸、越南和香港,結算占比分別為37.10%、23.87%和22.49%。與我省毗鄰的緬甸、越南、老撾結算量合計占比65.04%,較上年同期提高5.3個百分點。

    (三)資金凈流入規模擴大

    一季度,全省跨境人民幣結算收入100.11億元,結算支出37.39億元,收付比達2.68:1,凈流入62.72億元,較上年同期多流入30.91億元。結算流入主要來自貿易出口收入、境外放款到期收回和企業境外借款融入。

    四、全省貨幣政策執行情況

    人民銀行昆明中心支行嚴格組織普惠金融領域定向降準考核,對考核達標的地方法人金融機構分檔次執行較低存款準備金率。其中,1家機構執行比同類機構正常標準低0.5個百分點的存款準備金率;4家機構執行比同類機構正常標準低1.5個百分點的存款準備金率。同時,對新增存款一定比例用于當地貸款考核達標的136家縣域法人金融機構,執行比同類機構正常標準低1個百分點的存款準備金率。通過執行差別化存款準備金率,以及按年度動態調整而建立的正向激勵機制,引導金融機構將更多的信貸資源配置到普惠金融、縣域等領域。

    五、著力打造移動支付便民示范工程

    目前,我省昆明市和曲靖市入選全國100個移動支付便民示范城市,為加快我省支付產業從高速增長轉向高質量發展,人民銀行昆明中心支行大力推動移動支付便民示范工程建設,扎實推進符合金融行業標準的統一APP、銀聯手機閃付、銀聯二維碼支付等支付產品在便民領域的創新應用。近期,昆明在我省率先推出二維碼掃碼乘車業務,已于4月16日正式開通使用,實現40條線路1500余臺公交車開通掃碼乘車功能,5月中旬將完成公交車掃碼乘車功能全覆蓋。該項目旨在積極打造便捷的公交乘車體驗,利用金融IC卡的多應用功能,推動銀行卡在社會公共服務領域的行業應用。同時,人民銀行昆明中心支行組織金融機構開展了“銀聯信用卡‘1分錢’掃碼乘車營銷活動”,該項活動將持續到2018年底,為廣大乘客帶來更快捷優惠的乘車服務,最大限度實現支付為民的目標。下一步,我們將繼續聯合產業各方分階段、分層級打造云南省移動支付便民示范城市。以昆明和曲靖移動支付示范效應為基礎,以公交地鐵、交通罰沒、醫療健康、菜場、公共繳費、校企園區、出入境、高速公路等便民生活領域重點場景為突破,立足服務民生,不斷積累移動支付場景優勢,輻射帶動各地銀行卡受理環境改善,將移動支付打造成金融系統“為民、便民、惠民”的重要服務入口。

    六、多措并舉優化企業開戶服務

    人民銀行昆明中心支行緊緊圍繞“優化企業開戶服務 推動改善營商環境”主題,推出多項改進銀行賬戶許可服務新舉措,切實提高行政許可效率。一是規范銀行賬戶許可流程。全面梳理銀行許可業務處理流程,完善銀行賬戶許可操作規范,定崗、定人、定責,做到銀行賬戶行政許可流水線作業和全事項、全流程、各環節標準化、規范化處理,減少非必要業務處理環節。二是加快銀行賬戶許可審批辦理。督促人民銀行各級分支機構按規定在2個工作日完成銀行賬戶許可工作,并于許可當日至遲下工作日將開戶許可證交付開戶銀行。三是設立小微企業開戶綠色通道。人民銀行昆明中心支行按照“分類處理、提升效率”的原則,對新設小微企業基本存款賬戶行政許可業務開通綠色通道,保證1個工作日內完成審核,為小微企業開戶提供便利。四是積極推進與工商、公安、金融辦、國稅、地稅等部門聯系溝通,共同探討開辦企業便利化改革工作方案,梳理企業開辦各環節流程,探索多部門聯合推進商事改革舉措。五是積極探索建設許可資料預審核系統。通過建設銀行賬戶許可資料預審核系統,依托系統實現銀行賬戶許可資料電子化傳輸和在線預審核,讓數據多跑路、銀行、企業少跑路,切實提高銀行賬戶許可審核效率。優化企業開戶服務措施的實施,將進一步提高企業開戶效率,縮短企業開戶時間,便利企業生產經營活動。

    七、第四套人民幣部分券別兌換工作即將開展

    近期,中國人民銀行決定自2018年5月1日起停止第四套人民幣100元、50元、10元、5元、2元、1元、2角紙幣和1角硬幣在市場上流通(中國人民銀行公告[2018]第6號),人民銀行昆明中心支行提前著手,對兌換前相關工作作了布置:一是在人民銀行昆明中心支行互聯網子網站發布有關公告,并要求轄內銀行業金融機構在網點明顯位置粘貼公告,廣泛宣傳第四套人民幣部分券別停止流通與集中兌換事宜。二是要求轄內所有銀行業金融機構網點自2018年5月1日后設立停止流通第四套人民幣兌換柜臺,為公眾提供兌換便利服務,并安排中國農業銀行云南省所有網點承擔自2019年5月1日以后的后續兌換工作。廣大公眾可持舊幣到上述金融機構網點兌換新幣。同時,我們也注意到,近期第四套人民幣的收藏價值成為網絡熱議話題,錢幣市場整體看漲第四套人民幣收藏價格。但收藏與投資停止流通的第四套人民幣還是具有一定的風險,提請普通紙幣收藏者不要盲目跟風,現就普通收藏者如何防范風險建議如下:一是正確認識第四套人民幣退幣發行周期長、發行量大的情況,合理估計收藏價值,不要輕信其價值即將暴漲的謠言;二是仔細辨別收藏錢幣的真偽,避免誤收假幣;三是注重收藏錢幣的品相,觀測是否有清洗痕跡。






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