日前，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）發(fā)布《外匯市場交易行為規(guī)范指引》（匯發(fā)〔2021〕34號，以下簡稱《指引》）。外匯局副局長、新聞發(fā)言人王春英就《指引》相關內(nèi)容，回答了記者提問。

問：《指引》制定的背景是什么？

答：近年來，全球普遍加強外匯市場治理，推動外匯市場更加規(guī)范運行。如主要經(jīng)濟體金融監(jiān)管機構以國際清算銀行為平臺，于2017年制定《全球外匯市場準則》，并成立全球外匯市場委員會，推動準則實施，我國也是重要參與方。

外匯局高度重視并積極推動外匯市場規(guī)范運行，指導中國外匯交易中心于2014年組織銀行間外匯市場做市商制定和發(fā)布了《銀行間外匯市場職業(yè)操守和市場慣例指引》；與人民銀行共同指導成立的全國外匯市場自律機制參考《全球外匯市場準則》，結合我國外匯市場實踐，于2017年出臺《中國外匯市場準則》；指導中國外匯交易中心于2020年修訂了《銀行間人民幣外匯市場交易規(guī)則》。上述制度對促進和規(guī)范國內(nèi)外匯市場發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

為進一步引導外匯市場規(guī)范運行，外匯局總結前期監(jiān)管經(jīng)驗，充分調(diào)研了解相關部門、市場主體和社會公眾意見，在此基礎上制定《指引》，豐富現(xiàn)有外匯市場監(jiān)管法規(guī)體系，有利于促進外匯市場誠信、公平、有序、高效運行。

問：《指引》適用的范圍和規(guī)范對象包括哪些？

答：《指引》的適用范圍包括銀行間市場和對客戶柜臺市場，規(guī)范的對象包括外匯市場參與各方，將從事外匯交易的機構、中國外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀公司等機構統(tǒng)一納入“市場參與者”概念，規(guī)定市場參與者平等遵守行為規(guī)范。其中，銀行等金融機構作為金融服務的主要供給方，是從專業(yè)角度提供外匯市場服務的核心參與者，是《指引》的重點規(guī)范對象。

問：《指引》重點規(guī)范哪些內(nèi)容？

答：《指引》重點規(guī)范外匯市場交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。

市場參與者應公平、透明、誠信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開展外匯自營交易，不得進行利益輸送，不得利用非公開信息從事交易活動，不得從事市場操縱或欺詐行為。

市場參與者應有效識別和保護敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務。

問：《指引》的出臺對銀行和外匯市場有什么影響？

答：《指引》的出臺是我國外匯市場建設和治理的重要舉措，對促進外匯市場發(fā)展具有積極作用。

一是有利于推動外匯市場平穩(wěn)有序運行。《指引》是外匯市場實踐發(fā)展的結晶，反映了銀行等金融機構自身需求。我國外匯市場自1994年建立以來，總體保持平穩(wěn)規(guī)范運行。早在2014年和2017年，我國以市場自律規(guī)范的方式，分別發(fā)布了《銀行間外匯市場職業(yè)操守和市場慣例指引》和《中國外匯市場準則》。《指引》基于市場實踐經(jīng)驗，將上述自律規(guī)范中行之有效的規(guī)則上升為法規(guī)，進一步為外匯市場規(guī)范運行提供法治保障。

二是有利于進一步發(fā)揮外匯市場服務實體經(jīng)濟的作用。《指引》就銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易履行公開、公平、公正和誠實信用原則提出了具體要求，對我國外匯市場參與者影響積極正面，能更好服務實體經(jīng)濟。

三是有利于對接國際外匯市場成熟規(guī)則。《指引》對標《全球外匯市場準則》和國際金融監(jiān)管改革最新實踐，推動我國外匯市場管理規(guī)則與國際接軌，對我國銀行參與全球化競爭、擴大金融市場對外開放均具有積極意義。

近年來，各銀行對標外匯市場自律要求，在制度、設備、人員等方面持續(xù)推進各項工作，規(guī)范經(jīng)營的基礎不斷夯實。《指引》總體基于市場的實踐慣例和經(jīng)驗，不會影響銀行正常參與外匯交易，不會影響銀行與客戶開展現(xiàn)有外匯業(yè)務。

問：《指引》就銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易進行規(guī)范并設置過渡期的主要考慮是什么？

答：《指引》的制定借鑒了最新的國際監(jiān)管經(jīng)驗，吸納《全球外匯市場準則》和《中國外匯市場準則》中對客戶業(yè)務的自律規(guī)范，要求銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易中公平處理客戶交易訂單，保護客戶敏感信息，不得利用相對優(yōu)勢的市場地位，采取不當行為損害客戶利益。

    根據(jù)前期征求意見情況，銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易執(zhí)行《指引》仍需要進行一定準備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關的交流記錄等，設置過渡期可以便利銀行等金融機構開展相關籌備工作。