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    • 索??引??號:
      K1905110-2-2017-00196
    • 分???????類:
      國際收支統(tǒng)計與結(jié)售匯管理??通知??各類社會公眾
    • 來???????源:
      國家外匯管理局
    • 發(fā)布日期:
      2017-06-02
    • 名???????稱:
      國家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報送銀行卡境外交易信息的通知
    • 文???????號:
      匯發(fā)〔2017〕15號
    國家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報送銀行卡境外交易信息的通知

         

    國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局,各全國性銀行,中國銀聯(lián)股份有限公司:        

    為加強(qiáng)銀行卡境外交易監(jiān)測管理,維護(hù)銀行卡境外交易秩序,根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等法規(guī),國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)決定開展銀行卡境外交易信息采集工作。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下:        

    一、采集范圍        

    境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息,不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。        

    (一)銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺和自動取款機(jī)等場所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。        

    (二)銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消費(fèi)交易。        

    本通知所稱境內(nèi)銀行卡,是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱發(fā)卡行)在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識的銀行卡,包括但不限于借記卡、信用卡(貸記卡和準(zhǔn)貸記卡)。        

    二、報送主體        

    發(fā)卡行應(yīng)以法人(總部)為單位,匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報送。        

    對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報送條件的發(fā)卡行,可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報送。        

    三、報送時間        

    發(fā)卡行應(yīng)于北京時間每日12:00前報送上日24小時內(nèi)本行銀行卡境外交易信息,遇節(jié)假日不順延。        

    銀行卡境外交易采集自201791日起施行,自92日起首次報送91日境外交易信息。        

    四、報送渠道        

    外匯局于201791日上線銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)(以下簡稱銀行卡管理系統(tǒng)),通過數(shù)據(jù)接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。        

    數(shù)據(jù)接口方式是指發(fā)卡行開發(fā)數(shù)據(jù)接口程序,使用外匯局消息傳輸系統(tǒng)(MTS),實現(xiàn)自身銀行卡系統(tǒng)與銀行卡管理系統(tǒng)對接,報送和接收銀行卡境外交易信息。界面方式是指發(fā)卡行直接登錄銀行卡管理系統(tǒng)網(wǎng)頁,報送和接收銀行卡境外交易信息。        

    具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行,原則上應(yīng)使用接口方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接;不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行,可以選擇接口或界面任一方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接。發(fā)卡行應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)專線接入外匯局外部機(jī)構(gòu)接入網(wǎng),實現(xiàn)與銀行卡管理系統(tǒng)對接。        

    五、報送要求        

    發(fā)卡行應(yīng)按照外匯局規(guī)定的要素和格式(詳見附件1《銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范》)報送銀行卡境外交易信息。        

    (一)發(fā)卡行應(yīng)確保報送信息的及時性、完整性和準(zhǔn)確性。對于因沖正、錯報等原因?qū)е聢笏托畔⒂姓`和漏報,發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定及時修改并補(bǔ)報正確信息。        

    (二)發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息,實行零報送制度。凡是開通銀行卡境外交易功能的發(fā)卡行,均應(yīng)按要求報送信息,未發(fā)生境外交易應(yīng)進(jìn)行零報送。        

    六、發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息情況,納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核。對于未按照規(guī)定報送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行,外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。        

    七、為防范跨境洗錢和其他犯罪活動,外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個人信息,信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后,應(yīng)加強(qiáng)對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理,防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。        

    八、對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息,外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。        

    九、發(fā)卡行應(yīng)及時完成本行銀行卡系統(tǒng)的技術(shù)調(diào)整,按照《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線計劃時間表》(見附件2)和《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布<金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集操作規(guī)程>的通知》(匯發(fā)〔201544號,以下簡稱《操作規(guī)程》)做好金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、接口程序開發(fā)、聯(lián)調(diào)測試、系統(tǒng)接入等準(zhǔn)備工作。關(guān)于銀行卡管理系統(tǒng)的接口聯(lián)調(diào)、接口驗收、試運(yùn)行接入等具體安排,另行通知。        

    各發(fā)卡行應(yīng)于2017612日前向所在地外匯局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)報送《銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調(diào)查表》(見附件3),各外匯分局匯總后于2017614日前報送外匯局國際收支司(rate@bop.safe)。        

    十、各外匯分局應(yīng)成立由業(yè)務(wù)和科技部門組成的銀行卡管理系統(tǒng)建設(shè)工作組,201765日前將工作組聯(lián)系人信息報外匯局國際收支司(rate@bop.safe)。各外匯分局應(yīng)按照《操作規(guī)程》規(guī)定的職責(zé)負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)發(fā)卡行的銀行卡管理系統(tǒng)相關(guān)工作,并根據(jù)系統(tǒng)上線計劃時間安排和本地區(qū)實際情況,將轄內(nèi)發(fā)卡行的金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、聯(lián)調(diào)測試、系統(tǒng)驗收等工作進(jìn)行均勻分配,制定轄內(nèi)《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表》(見附件4),2017614日前報外匯局科技司(app@ic.safe)。        

    在工作實施過程中,各外匯分局應(yīng)按計劃表時間要求收集并審核轄內(nèi)發(fā)卡行相關(guān)申請表并報送外匯局科技司,督促和協(xié)調(diào)發(fā)卡行完成相關(guān)工作并定期上報外匯局科技司。        

    十一、本通知自發(fā)布之日實施。自201791起,個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)中涉及銀行卡境外提取外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)(具體詳見《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布<金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范(1.1版)>的通知》 匯發(fā)〔201622號)停止報送。        

    外匯分局接到本通知后,應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行。        

    業(yè)務(wù)聯(lián)系電話:010-68402399

    技術(shù)聯(lián)系電話:010-684020222043(網(wǎng)絡(luò)專線接入)        

     010-68402424MTS接入)        

     010-684024172674(采集規(guī)范、數(shù)據(jù)報送聯(lián)調(diào))        

            特此通知。

     

    附件:1. 銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范          

    2. 銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線計劃時間表          

    3. 銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調(diào)查表          

    4. 銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表          

              

              

    國家外匯管理局          

    2017526          

              

       

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