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- 索??引??號:
- 00013319-6-2024-00003
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- 分???????類:
- 新聞報道??各類社會公眾
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- 來???????源:
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期:
- 2024-01-02
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- 名???????稱:
- 國家外匯管理局推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造
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- 文???????號:
中央金融工作會議強調(diào),要穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放,提升跨境投融資便利化;全面加強金融監(jiān)管,有效防范化解金融風(fēng)險。為貫徹落實中央金融工作會議精神,更好促進跨境貿(mào)易與投融資便利化,防范跨境資金流動風(fēng)險,日前,國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》(國家外匯管理局公告2023年第1號,以下簡稱《展業(yè)辦法》),推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造,進一步提升銀行外匯展業(yè)能力。《展業(yè)辦法》于2024年1月1日起施行。
《展業(yè)辦法》共六章34條,主要內(nèi)容包括:一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則,建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內(nèi)控制度。二是要求銀行落實“了解客戶”責(zé)任。銀行應(yīng)對客戶開展必要的盡職調(diào)查并動態(tài)更新。支持銀行結(jié)合自身風(fēng)險管理要求進行客戶分類。三是明確外匯業(yè)務(wù)差異化審核措施。對于一類客戶,銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務(wù);對于二類客戶,銀行應(yīng)堅持“風(fēng)險為本”和“實質(zhì)重于形式”原則進行外匯業(yè)務(wù)審查;對于三類客戶,銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險狀況強化審核措施。四是強化外匯風(fēng)險交易監(jiān)測與報告。要求銀行建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測分析機制,及時上報外匯風(fēng)險交易并酌情采取相應(yīng)管控措施。五是明確“盡職免責(zé)”原則。銀行能夠證明已勤勉盡責(zé)進行外匯展業(yè)的,不追究相關(guān)法律責(zé)任。需要特別強調(diào)的是,銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進行外匯展業(yè),未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的,按照原有相關(guān)外匯管理法律法規(guī)進行外匯展業(yè),不受影響。
國家外匯管理局經(jīng)廣泛調(diào)研、審慎試點,形成《展業(yè)辦法》,并于2023年11月公開征求意見。經(jīng)充分研究論證,絕大部分意見已吸收采納,具體意見采納情況見《關(guān)于<銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)(征求意見稿)>公開征求意見的反饋》。結(jié)合公眾意見建議中普遍關(guān)注的問題,同步發(fā)布《<銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)>政策問答》。
下一步,國家外匯管理局將深入貫徹落實中央金融工作會議精神,穩(wěn)步推動銀行外匯展業(yè)改革,指導(dǎo)銀行扎實準(zhǔn)備、穩(wěn)妥推進外匯業(yè)務(wù)流程再造,推動銀行建立健全兼顧便利化與防風(fēng)險的制度性、系統(tǒng)性安排,切實為金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平開放保駕護航。