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- 索??引??號：
- 00240718-9-2016-00112
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- 分???????類：
- 各類社會公眾??其他??其他
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局上海市分局
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- 發布日期：
- 2016-09-14
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- 名???????稱：
- 外匯管理政策與業務問答（9）——如何理解36號文關于銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款可在前六個月日均存款余額的10%比例范圍內結售匯？
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- 文???????號：
外匯管理政策與業務問答（9）——如何理解36號文關于銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款可在前六個月日均存款余額的10%比例范圍內結售匯？
匯發[2015]36號文第四條第二款規定境內銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款，可在前六個月日均存款余額的10%比例范圍內結售匯，相關頭寸納入銀行結售匯綜合頭寸管理。
首先，銀行為客戶辦理該款規定的業務，應當先建立完善的內控制度、必要的技術手段等，確保業務符合該款要求，不超過規定比例。
其次，該款規定的“10%比例范圍”是總量規模控制要求，不重復計算作為基數的存款余額。新增存款余額可計入該規模。 再次，該款規定的“結售匯”主要是指結匯，購匯資金來源限于該賬戶之前結匯資金，但結匯和購匯金額之和不得超過規定的比例范圍。相關結匯資金不得用于境內，通過開立國際資金主賬戶子賬戶等方式封閉運作。銀行辦理此項業務應按照“了解客戶”、“了解業務”、“盡職審查”以及實需原則等審核交易真實性。 最后，該款規定的結售匯業務應當嚴格納入結售匯綜合頭寸管理，使用境內外匯市場價格。
