國家外匯管理局直接投資外匯管理新政策頒布實(shí)施以來，外匯局陜西省分局認(rèn)真做好落實(shí)工作，通過開展培訓(xùn)輔導(dǎo)、宣傳解釋、現(xiàn)場檢查、跟蹤調(diào)查以及組織外匯指定銀行開展業(yè)務(wù)交流等多項(xiàng)扎實(shí)有效的工作，確保新政策落地生根，實(shí)施順暢。

    學(xué)習(xí)培訓(xùn)先行

    接到國家外匯管理局《關(guān)于進(jìn)一步簡化和改進(jìn)直接投資外匯管理政策的通知》后，外匯局陜西省分局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)文件精神，并對銀行版的《業(yè)務(wù)操作指引》逐項(xiàng)討論，安排部署轄區(qū)地市中心支局、外匯指定銀行大力宣傳新政策，盡早制定內(nèi)控制度，開展一線業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)。  為了使相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)提前熟悉資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)登記模塊，分局資本處在4月初就積極與總局信息中心、分行科技處聯(lián)系，開通了自貿(mào)區(qū)銀行端登記模塊，搭建模擬環(huán)境，組織轄區(qū)銀行進(jìn)行跟班學(xué)習(xí)，手把手教授直接投資登記業(yè)務(wù)。系統(tǒng)開通后，分局先后組織交行等15家外匯業(yè)務(wù)量大的銀行、共42人次參加了外商投資、股權(quán)變更、境外投資、注銷等基本登記業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并以陜西分局4月份以來新辦理的企業(yè)原始業(yè)務(wù)檔案為樣本對培訓(xùn)人員進(jìn)行了模擬系統(tǒng)登記測評。

    檢查與抽查相結(jié)合

    6月1日是資本項(xiàng)目直接投資登記下放至銀行辦理新政實(shí)行的第一天，為保證新政策平穩(wěn)過渡和順利實(shí)施，外匯局陜西省分局由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，深入駐陜中行、工行、建行、招行等分支機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)辦理一線柜臺查看系統(tǒng)新模塊的運(yùn)行情況，認(rèn)真檢查各行業(yè)務(wù)人員對系統(tǒng)操作的熟練程度和對政策的掌握水平，聽取并現(xiàn)場解答了各行業(yè)務(wù)人員對政策執(zhí)行和系統(tǒng)操作的相關(guān)建議和問題。  為確保銀行辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性，陜西省分局又于6月23日、24日分赴轄內(nèi)寧夏銀行、華夏銀行、中行、建行、招行等分支機(jī)構(gòu)，對其自6月1日以來辦理的全部外商投資登記、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外投資、股權(quán)變更、外方權(quán)益確認(rèn)業(yè)務(wù)開展了業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)果表明，各家銀行對資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)新政策理解到位，辦理流程較為規(guī)范，留存檔案比較齊全。  針對檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控制度不完善、操作不夠嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范等現(xiàn)象，分局于6月30日組織召開“直接投資登記內(nèi)控制度建設(shè)經(jīng)驗(yàn)推廣現(xiàn)場會”，由寧夏銀行西安分行國際業(yè)務(wù)中心介紹工作經(jīng)驗(yàn)，專門講解外匯局對登記業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的要求，介紹寧夏銀行內(nèi)控制度架構(gòu)。來自轄內(nèi)30家銀行的國際部負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)了寧夏銀行制定的直接投資內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)操作指南、業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范等業(yè)務(wù)資料。

    構(gòu)建管理新模式

   “隨著資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程的提速，外匯部門簡政放權(quán)，行政審批逐漸減少，外匯業(yè)務(wù)從以往的逐筆審批轉(zhuǎn)變?yōu)橄路陪y行，從事前審批轉(zhuǎn)向事后核查。改革后，外匯管理政策表述愈加講求原則性和靈活性，授予銀行一定的自主權(quán)，這在減輕銀行業(yè)務(wù)憑證審核壓力的同時(shí)，對其嚴(yán)格履行真實(shí)性審核義務(wù)提出了更高要求。”外匯局陜西省分局有關(guān)業(yè)務(wù)人士這樣告訴記者。  為解決這個問題，外匯局陜西省分局目前正在積極嘗試，以“業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、數(shù)據(jù)監(jiān)測、合規(guī)抽查、專項(xiàng)檢查、個案集審”為總體思路，建立五位一體的資本項(xiàng)目外匯管理新模式。

    在業(yè)務(wù)輔導(dǎo)方面，由于外匯指定銀行長期以來形成了“先外匯局批準(zhǔn)、后銀行辦理”的慣性思維，尚未建立規(guī)范的外匯業(yè)務(wù)審核和辦理流程。在政策過渡期，分局嘗試建立資本項(xiàng)目外匯管理業(yè)務(wù)輔導(dǎo)員制度，由外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對一家或數(shù)家銀行的直接投資外匯管理進(jìn)行現(xiàn)場或非現(xiàn)場指導(dǎo)，采取專題培訓(xùn)、窗口指導(dǎo)等多種形式，對銀行業(yè)務(wù)登記審核進(jìn)行逐筆跟蹤指導(dǎo)，幫助銀行盡快適應(yīng)政策變化，順利辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

    根據(jù)現(xiàn)行的外匯管理政策導(dǎo)向，銀行全口徑業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)正逐步納入外匯局管理信息系統(tǒng)，外匯局和銀行將通過定期對銀行辦理的登記、變更、外匯資金流入、資本金結(jié)匯、購付匯、利潤匯出、外債登記、提款、還款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的采集和分析，了解轄區(qū)外商投資企業(yè)資金流動特點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)全局性、苗頭性、趨勢性問題，共同承擔(dān)異常情況和可疑數(shù)據(jù)的篩查責(zé)任。“外匯局應(yīng)加強(qiáng)對銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核和事后核查，督促和加強(qiáng)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)的合規(guī)意識和責(zé)任意識。銀行則應(yīng)著眼運(yùn)用新技術(shù)手段搭建外匯數(shù)據(jù)監(jiān)測分析平臺，對需要關(guān)注的客戶持續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常線索，報(bào)送外匯局。”外匯局陜西省分局資本項(xiàng)目管理處處長高榮祖告訴記者。

    另外，直接投資登記業(yè)務(wù)下放后，銀行在承擔(dān)以合規(guī)為目標(biāo)的審核職能的同時(shí)，存在“重業(yè)績、輕合規(guī)”的行為傾向，有時(shí)即便知曉客戶存在某種違規(guī)行為，也選擇默許的態(tài)度，甚至替客戶“出主意”規(guī)避外匯管理?xiàng)l規(guī)，使業(yè)務(wù)審核流于形式。對此，外匯局陜西省分局將建立對銀行辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性抽查制度，不定期對銀行辦理的“大業(yè)務(wù)”和外匯局重點(diǎn)關(guān)注的外商投資企業(yè)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，減少因銀行、客戶蓄意違規(guī)所產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)。除合規(guī)抽查外，分局還將根據(jù)國際經(jīng)濟(jì)形勢變化、轄內(nèi)跨境資金流動異常，對銀行和外商投資企業(yè)實(shí)行專項(xiàng)檢查，同時(shí)建立外匯違規(guī)懲罰機(jī)制，建立外匯業(yè)務(wù)違規(guī)銀行、企業(yè)“黑名單”，定期通報(bào)；對嚴(yán)重、惡意違規(guī)的銀行和企業(yè)，可暫停其資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)辦理，取消其意愿結(jié)匯資格并移交相關(guān)外匯部門予以查處。