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    政策法規(guī)
    • 索??引??號:
      000014453-2014-00135
    • 分???????類:
      命令??國際收支統(tǒng)計與結(jié)售匯管理??各類社會公眾
    • 來???????源:
      中國人民銀行
    • 發(fā)布日期:
      2014-06-27
    • 名???????稱:
      中國人民銀行令〔2014〕第2號
    • 文???????號:
    中國人民銀行令〔2014〕第2號

        (2014年3月26日人民銀行第4次行長辦公會議通過 2014年6月22日中國人民銀行令〔2014〕第2號發(fā)布 自2014年8月1日起施行)



     

    銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法            

              

    第一章  總則          

    第一條  為了規(guī)范銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),保障外匯市場平穩(wěn)運行,根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《外匯管理條例》),制定本辦法。          

    第二條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)、國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)是銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理機關(guān)。          

    第三條  本辦法下列用語的含義:          

    (一)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行;          

    (二)結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指銀行為客戶或因自身經(jīng)營活動需求辦理的人民幣與外匯之間兌換的業(yè)務(wù),包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù);          

    (三)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指在交易訂立日之后兩個工作日內(nèi)完成清算,且清算價格為交易訂立日當(dāng)日匯價的結(jié)售匯交易;          

    (四)人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)是指遠期結(jié)售匯、人民幣與外匯期貨、人民幣與外匯掉期、人民幣與外匯期權(quán)等業(yè)務(wù)及其組合;          

    (五)結(jié)售匯綜合頭寸是指銀行持有的,因銀行辦理對客和自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)、參與銀行間外匯市場交易等人民幣與外匯間交易而形成的外匯頭寸。          

    第四條  銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。          

    第五條  銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本辦法和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。          

    第二章  市場準(zhǔn)入與退出          

    第六條  銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:          

    (一)具有金融業(yè)務(wù)資格;          

    (二)具備完善的業(yè)務(wù)管理制度;          

    (三)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備;          

    (四)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。          

    第七條  銀行申請辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:          

    (一)具有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格;          

    (二)具備完善的業(yè)務(wù)管理制度;          

    (三)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員;          

    (四)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對從事金融衍生產(chǎn)品交易的有關(guān)規(guī)定。          

    第八條  銀行可以根據(jù)經(jīng)營需要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。          

    第九條  銀行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)由其總行統(tǒng)一提出申請,外國銀行分行除外。          

    政策性銀行、全國性商業(yè)銀行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,由國家外匯管理局審批;其他銀行由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部審批。          

    第十條  銀行分支機構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)取得已具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的上級機構(gòu)授權(quán),并報所在地國家外匯管理局分支局備案。          

    第十一條  銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行應(yīng)當(dāng)向外匯局重新申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格;發(fā)生變更名稱、變更營業(yè)地址、經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)合并或者分立等情況的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)報外匯局備案。          

    第十二條  銀行停止辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)報外匯局備案。          

    第十三條  銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動喪失。          

    第三章  監(jiān)督管理          

    第十四條  銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度,并建立結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理定期評估機制。          

    外匯局對銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實行定期評估。          

    第十五條  銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為結(jié)售匯業(yè)務(wù)的牽頭管理部門,負責(zé)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)本行及其分支機構(gòu)的外匯管理規(guī)定執(zhí)行工作。          

    第十六條  銀行應(yīng)當(dāng)加強對結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理人員、經(jīng)辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員的外匯管理政策培訓(xùn),確保其具備必要的政策法規(guī)知識。          

    第十七條  銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯會計科目,區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務(wù)。          

    第十八條  銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進行審核。國家外匯管理局有明確規(guī)定的,從其規(guī)定。          

        第十九條  銀行辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)與有真實需求背景的客戶進行與其風(fēng)險能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易,并遵守國家外匯管理局關(guān)于客戶、產(chǎn)品、交易頭寸等方面的規(guī)定。          

    第二十條  銀行應(yīng)當(dāng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定,在規(guī)定時限內(nèi)將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額以內(nèi)。          

    銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額根據(jù)國際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況以及宏觀審慎管理等因素,按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,外國銀行分行視同法人管理。        

    第二十一條  尚未取得人民幣業(yè)務(wù)資格的外資銀行,在取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格以后,應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申請開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶,專門用于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人民幣往來,不適用本辦法第二十條結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定。          

    第二十二條  銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,可以根據(jù)經(jīng)營需要自行決定掛牌貨幣,并應(yīng)當(dāng)執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局關(guān)于銀行匯價管理的相關(guān)規(guī)定。          

    第二十三條  銀行應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報表和資料,并按要求定期核對和及時糾錯。          

    第二十四條  銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯單證保存制度,區(qū)分業(yè)務(wù)類型分別保存有關(guān)單證,保存期限不得少于5年。          

    第二十五條  銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查,如實說明有關(guān)情況,提供有關(guān)文件、資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。          

    第二十六條  外匯局通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式,加強對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,建立健全銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。          

    第四章  罰則          

    第二十七條  銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的,由外匯局或者有關(guān)主管部門依照《外匯管理條例》第四十六條第一款予以處罰。          

    第二十八條  銀行有下列情形之一的,由外匯局依照《外匯管理條例》第四十七條予以處罰:          

    (一)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),未按規(guī)定審核相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)的;          

    (二)未按規(guī)定將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額內(nèi)的;          

    (三)未按規(guī)定執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局匯價管理規(guī)定的。          

    第二十九條  銀行未按規(guī)定向外匯局報送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報表和資料的,由外匯局依照《外匯管理條例》第四十八條予以處罰。          

    第五章  附則          

    第三十條  未取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行因自身需要進行結(jié)售匯的,應(yīng)當(dāng)通過具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理。          

    第三十一條  非銀行金融機構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),參照本辦法執(zhí)行,國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。          

    第三十二條  本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。          

        第三十三條  本辦法自2014年8月1日起施行。此前規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)?!锻鈪R指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20024號發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理工作的通知》(銀發(fā)〔200462號)同時廢止。

       

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