國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
    為規(guī)范銀行業(yè)金融機構（以下簡稱“銀行”）開辦即期結售匯業(yè)務（以下簡稱“結售匯業(yè)務”）的市場準入和退出程序，提高行政許可效率，國家外匯管理局決定調整銀行結售匯業(yè)務的市場準入和退出管理方式，現就有關問題通知如下：
    一、調整后的銀行結售匯業(yè)務市場準入管理方式為：
    （一）政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經營結售匯業(yè)務，實行核準制準入管理，由國家外匯管理局審核批準。
    （二）城市商業(yè)銀行總行、農村商業(yè)銀行總行、外商獨資銀行總行、中外合資銀行總行、外國銀行分行、農村合作金融機構（農村信用社、農村信用合作聯社、農村信用合作社聯合社和農村合作銀行）總行經營結售匯業(yè)務實行核準制準入管理，由所在地國家外匯管理局分局審核批準。以上銀行機構如處于市（地）、縣，應經所在地國家外匯管理局中心支局或支局向上級分局提出申請。其中，農村信用社應以縣（市、區(qū)）或者市（地）農村信用合作社聯合社為單位申請。
    （三）上述以外的銀行分支機構（含農村信用合作社聯合社轄內的農村信用社，以下同）經營結售匯業(yè)務實行備案制準入管理，由其向所在地國家外匯管理局分支局備案。
    二、銀行申請經營結售匯業(yè)務應具備以下條件：
    （一）具有金融業(yè)務經營資格；
    （二）具有健全完善的結售匯業(yè)務內部管理制度；
    （三）銀行分支機構申請經營結售匯業(yè)務應取得其上級行的授權；
    （四）國家外匯管理局規(guī)定的其他條件。
    農村合作金融機構申請經營結售匯業(yè)務，還應具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的外匯業(yè)務經營資格。
    三、實行核準制準入管理的銀行申請經營結售匯業(yè)務應提交下列文件和資料：
    （一）《金融許可證》復印件。
    （二）經營結售匯業(yè)務的申請報告。
    （三）經營結售匯業(yè)務的內部管理規(guī)章制度，應至少包括以下內容：
    1、結售匯業(yè)務操作規(guī)程；
    2、結售匯業(yè)務單證管理制度；
    3、結售匯業(yè)務統計報告制度；
    4、結售匯頭寸管理制度；
    5、結售匯業(yè)務會計科目和核算辦法；
    6、結售匯業(yè)務內部審計制度和從業(yè)人員崗位責任制度；
    7、結售匯業(yè)務授權管理制度。
    （四）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。
農村合作金融機構申請經營結售匯業(yè)務，還應提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準經營外匯業(yè)務的許可文件。
    國家外匯管理局及其分支局應當自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請材料之日起20個工作日內予以批復。如遇特殊情況，可將核準期限延長10個工作日，但需事先向提交申請的銀行告知。
四、實行備案制準入管理的銀行經營結售匯業(yè)務，應當經其已取得結售匯業(yè)務經營資格的上一級行授權（如上一級行不具備授權資格，可由跨級的上級行授權），并持《銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表》（見附件1）一式兩份向所在地國家外匯管理局分支局備案，在所在地國家外匯管理局分支局確認備案后即可開辦結售匯業(yè)務。銀行可以為下轄機構集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權機構的所在地國家外匯管理局分支局辦理。
    國家外匯管理局分支局應當自收到銀行內容齊全的《銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表》之日起20個工作日內，對《銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表》加蓋公章或者業(yè)務專用章予以確認備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存。同時，應按照國家外匯管理局銀行結售匯統計系統、個人結售匯管理信息系統等有關系統的規(guī)定，對銀行落實相關的管理工作措施。
    五、銀行授權下轄機構開辦結售匯業(yè)務，應加強對被授權機構的內控管理。被授權機構經營結售匯業(yè)務如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個月內，該機構的原上級授權行不得新授權下轄機構開辦結售匯業(yè)務。
銀行經營結售匯業(yè)務如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內，該機構不得新授權下轄機構開辦結售匯業(yè)務。
    六、銀行可以根據自身經營需要分別或者一并申請對公和對私結售匯業(yè)務經營資格。
如銀行在本通知實施前已取得的結售匯業(yè)務經營資格不包括對私業(yè)務（結售匯、結匯或者售匯），可自本通知實施之日起將經營資格自動擴大至全部對公和對私業(yè)務；如銀行已取得的結售匯業(yè)務經營資格只限于某部分對私業(yè)務（結售匯、結匯或者售匯），可自本通知實施之日起原經營資格自動擴大至全部對私業(yè)務。如需要擴大至對公業(yè)務，應按照本通知規(guī)定辦理準入手續(xù)。
    七、銀行取得結售匯業(yè)務經營資格后，應嚴格按照國家外匯管理規(guī)定經營結售匯業(yè)務。
    銀行在開辦結售匯業(yè)務前應具備結售匯統計數據報送條件，并按照《國家外匯管理局關于印發(fā)<銀行結售匯統計制度>的通知》（匯發(fā){2006}42號）等有關管理規(guī)定，嚴格履行結售匯統計義務。
銀行取得對私結售匯業(yè)務經營資格后，應按照《個人外匯管理辦法》及其實施細則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個人結售匯管理信息系統的網絡接入條件，依法合規(guī)辦理個人結售匯業(yè)務。
    八、農村合作金融機構自其總行獲準結售匯業(yè)務經營資格之日起6個月后，其分支機構（含農村信用合作社聯合社轄內的農村信用社）方可按照本通知申請經營結售匯業(yè)務。
    九、銀行停止經營結售匯業(yè)務，應提前20個工作日，由停辦業(yè)務行或者授權其開辦結售匯業(yè)務的上級行持《銀行停辦即期結售匯業(yè)務備案表》（見附件2）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行停辦即期結售匯業(yè)務備案表》加蓋公章或者業(yè)務專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。
    十、銀行經營結售匯業(yè)務期間，如發(fā)生機構更名、營業(yè)地址變更等情況，應在機構信息變更正式確認后的20個工作日內，持《銀行經營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表》（見附件3）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的準入程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行經營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。
    十一、國家外匯管理局及其分支局應通過非現場監(jiān)管和現場檢查等方式，切實加強對銀行經營結售匯業(yè)務的監(jiān)督管理，并建立科學完善的銀行結售匯業(yè)務監(jiān)管信息檔案。
國家外匯管理局各分局應按季以電子郵件方式向國家外匯管理局報送《（地區(qū)）結售匯業(yè)務金融機構信息表》（見附件4）。報送時間為季后20個工作日內。電子信箱為：manage@bop.safe。
    十二、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局應當取消其結售匯業(yè)務經營資格：
    （一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構接管；
    （二）被依法撤銷或者宣告破產。
    十三、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局將根據《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規(guī)定暫停或者取消其結售匯業(yè)務經營資格：
    （一）未經國家外匯管理局及其分支局核準或者備案擅自經營結售匯業(yè)務；
    （二）在結售匯業(yè)務市場準入核準或者備案中向國家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；
    （三）違規(guī)授權下轄機構開辦結售匯業(yè)務；
    （四）未及時向國家外匯管理局及其分支局履行機構信息變更備案。
    對銀行經營結售匯業(yè)務期間發(fā)生的違規(guī)行為，國家外匯管理局及其分支局將根據《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規(guī)定進行處罰。
     十四、本通知自發(fā)布之日起實施，以前規(guī)定與本通知內容相抵觸的，以本通知為準。《國家外匯管理局關于金融機構辦理結售匯業(yè)務登記備案有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]56號）、《國家外匯管理局關于報送經營結售匯業(yè)務金融機構信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號）、《國家外匯管理局關于農村合作金融機構開辦結售匯業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)[2005]90號）、《國家外匯管理局關于湖北省分局外匯指定銀行結售匯業(yè)務管理試點的批復》（匯復[2006]278號）和《國家外匯管理局關于湖南省分局簡化銀行類金融機構結售匯業(yè)務市場準入程序及下放部分業(yè)務審核權限實施方案的批復》（匯復[2006]301號）自本通知實施之日起廢止。
    國家外匯管理局各分局接到本通知后，應即轉發(fā)轄內支局、城市商業(yè)銀行和農村商業(yè)銀行、農村合作金融機構、外資銀行。
    執(zhí)行中如遇問題，請與國家外匯管理局聯系。聯系電話：010-68402385；傳真：010-68402315。
    特此通知。

二OO七年四月十七日

附件1: 銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表

附件2: 銀行停辦即期結售匯業(yè)務備案表

附件3: 銀行經營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表

附件4: （地區(qū)）結售匯業(yè)務金融機構信息表