中國外匯交易中心：          

　　你中心《關于實施<保險公司外匯同業拆借操作辦法>的請示》（中匯交發［2004］7號）收悉。經研究，現批復如下：          

　　一、同意你中心自收到批復之日起實施《保險公司外匯同業拆借操作辦法》。          

　　二、你中心作為向保險公司和保險資產管理公司提供拆借中介的服務機構,應按《關于保險公司開辦境內外匯同業拆借業務有關問題的通知》（匯發［2003］105號）的有關規定，為保險公司和保險資產管理公司提供規范的拆借中介服務，并定期向國家外匯管理局經常項目司和國際司報送有關交易信息。          

　　三、請你中心敦促已經取得外匯同業拆借業務資格的各保險公司，盡快將有關外匯同業拆借的內部操作規程報國家外匯管理局備案。          

　　此復          

　　附件：　保險公司外匯同業拆借操作辦法（暫行）　          

第一章 總 則　          

　　第一條 為更好地向保險公司及保險資產管理公司提供規范、高效的外匯拆借中介服務，同時也為監管部門提供準確、有效的市場信息，根據國家外匯管理局“關于保險公司開辦境內外匯同業拆借業務有關問題的通知（匯發［2003］105號）”精神和中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心（下簡稱交易中心）“經紀業務服務辦法”，制定本辦法。          

　　第二條 交易中心作為中介機構，按照“公開、公平、公正”原則為符合條件的保險公司及保險資產管理公司提供外匯拆借中介服務。　          

第二章 入市準備　          

　　第三條 凡經國家外匯管理局核準具有“外匯同業拆借”業務經營資格的境內中資保險公司總公司、保險資產管理公司、中外合資保險公司總公司和外國保險公司直接在境內設立的分公司（以下簡稱保險公司），均可通過交易中心辦理境內外匯同業拆借。          

　　第四條 保險公司首次委托交易中心提供中介服務前，需向交易中心提供下列材料：          

　　（1）國家外匯管理局核發的，包含“外匯同業拆借”業務經營資格的“經營外匯業務許可證”復印件；          

　　（2）機構介紹材料；          

　　（3）近三年資產負債表和損益表；          

　　（4）最近一年經營業績異常波動、股本結構變動、高管人員調動等重大事項；          

　　（5）保險公司基礎信息表。          

　　第五條 參與外匯同業拆借的保險公司須與交易中心簽署《外幣拆借中介服務協議書》，并按本辦法辦理交易。          

第三章 交易要素　          

　　第六條 交易中心外匯同業拆借中介服務時間為每周一至周五上午9：00?11：30，下午13：30?16：30（法定節假日除外）。          

　　第七條 交易幣種以美元、日元、港幣、歐元為主。          

　　第八條 外幣拆借的利率按年利率計算，以百分比表示，保留兩位小數，按實際拆借期限計息（計息基數美元、日元、歐元為360天，港幣為365天）。          

　　第九條 保險公司外匯同業拆借期限為四個月以下（含四個月），清算速度由拆借雙方自行選擇，最短為T+0。          

　　第十條 在外匯拆借業務中，拆入資金總額和拆出資金總額均不得超過保險公司外匯資本金的50%。單筆拆入資金不得超過保險公司外匯資本金的10%，單筆拆出資金不得超過公司外匯資本金的15%。          

　　第十一條 拆借種類包括信用拆借和質押拆借，質押拆借的質押物為集中托管在中央國債登記結算有限責任公司（下簡稱中央結算公司）的國債、中央銀行票據和金融債。　          

第四章 操作程序　          

　　第十二條 保險公司可通過電話、傳真、其他電子交易系統或中國貨幣網等方式向交易中心詢價、報價和查詢市場行情；報價要素應包括保險公司名稱、幣種、利率、方向（拆入或拆出）、起息日、交割日、金額等要素；若為質押拆借，還需包括質押物類型、質押金額等要素。          

　　第十三條 交易中心將逐筆核查保險公司的報價要素，并主動或根據要求告知保險公司市場報價和市場行情。          

　　第十四條 交易中心收到報價后，立即代為搜尋對手方，在價格匹配的前提下，交易中心將按時間先后次序辦理配對交易，并及時將拆入方名稱通知拆出方。          

　　第十五條 若拆出方對該拆入方有授信額度，則向交易中心確認交易達成；反之應立即告知交易中心，不能達成交易。          

　　第十六條 若拆出方接受拆入方的質押物條件，則向交易中心確認交易達成；反之應立即告知交易中心，不能達成交易。          

　　第十七條 在拆出方確認成交后，交易中心立即將拆出方名稱通知拆入方。          

　　第十八條 交易中心在核對雙方拆借要素無誤后，生成并通過傳真向雙方發送《外幣拆借成交確認書》。該確認書一式三份，交易中心與拆借雙方各執一份。原件隨后郵寄給交易雙方。          

　　第十九條 《外幣拆借成交確認書》正本是確認外幣拆借交易確立的合同文件，交易雙方據此辦理資金結算和質押登記。          

　　第二十條 交易雙方若在成交當日未收到《外幣拆借成交確認書》傳真件或對《外幣拆借成交確認書》內容有異議，應于當日下午17：00點之前與交易中心聯系，否則視為已收到成交確認書傳真件，并完全接受成交確認書之各項要素，愿意據此辦理資金結算與/或質押登記。          

　　第二十一條 交易中心在開展中介業務時，對所有電話交談進行錄音。錄音材料至少保存三年。保險公司也可對電話交談進行錄音，當雙方錄音有歧義時，以交易中心的錄音為準。交易中心對通過各種電子交易系統達成的成交資料保存至少三年。          

　　第二十二條 交易中心將于每月的第一周向國家外匯管理局上報“保險公司外幣拆借統計表”（見附件）　          

第五章 資金清算與質押登記　          

　　第二十三條 交易達成后，交易雙方自行進行資金清算與/或質押登記。          

　　第二十四條 拆出方應保證在外幣起息日將外幣資金劃付至拆入方指定外幣賬戶，資金在途責任由拆出方負責查明，由責任方承擔；拆入方應保證在到期日將外幣資金劃付至拆出方指定外幣賬戶，資金在途責任由拆入方負責查明，由責任方承擔。          

　　為保證外幣資金的及時清算，保險公司可選擇使用其在境外的清算賬戶或在當地外匯局的外幣清算賬戶。          

　　保險公司可以根據《保險業務外匯管理操作規程》向國家外匯管理局申請開立境外清算賬戶。該賬戶僅限于保險公司辦理境內外匯同業拆借業務。保險公司應當按月向所在地外匯局報送境外清算賬戶使用情況。          

　　第二十五條 若使用債券或中央銀行票據作為質押物，由雙方通過中央結算公司辦理債券或中央銀行票據的質押登記。          

　　第二十六條 質押期間，出質債券發行人支付的債券或中央銀行票據利息歸拆入方所有。          

　　第二十七條 若遇國內外節假日，資金清算與質押登記順延至下一工作日。　          

第六章 違約處理和爭議解決　          

　　第二十八條 通過交易中心中介達成交易的雙方之間，一旦出現糾紛，應首先通過友好協商解決；經協商不能達成協議的，任何一方均可向交易中心申請協助認定違約責任。          

　　第二十九條 到期交割日如拆入方沒有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至拆出方賬戶，且在該筆交易項下存在質押債券或中央銀行票據的，拆出方有權要求由中央結算公司通過中國人民銀行債券發行系統組織拍賣質押合同項下的債券或中央銀行票據；拍賣后所得款項購匯后償還拆出方的本金和利息，剩余部分返還給拆入方，不足部分向拆入方追索。          

　　第三十條 糾紛雙方如協商不成或對交易中心協助認定違約責任有異議的，可向中華人民共和國法院起訴，交易中心可提供與交易相關的原始材料。          

　　第三十一條 拆借雙方與交易中心發生糾紛的，應首先通過友好協商解決，協商不成，可向中華人民共和國法院起訴。          

附表：          

《保險公司外匯拆借統計表》          

（　年　　月　　日-　-　　　年　　月　日）萬元          

中國外匯交易中心　　　　　　          

全國銀行間同業拆借中心