全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策實(shí)施后，一些不法分子馬上就捕捉到了可乘之機(jī)。他們抓住一些經(jīng)營(yíng)狀況不佳、資金短缺的中國(guó)內(nèi)地企業(yè)急于融資的迫切心理，利用這些企業(yè)對(duì)跨境融資業(yè)務(wù)一知半解的短板設(shè)置騙局，在境外注冊(cè)皮包公司，步步為營(yíng)，運(yùn)用各種手段實(shí)施詐騙犯罪行為。

內(nèi)蒙古阿拉善盟一家民營(yíng)企業(yè)法人便到阿拉善盟中心支局辦理外債簽約備案登記業(yè)務(wù)，擬向香港某財(cái)務(wù)有限公司融資3000萬(wàn)元人民幣。當(dāng)?shù)赝鈪R局認(rèn)真審核企業(yè)提交資料，并對(duì)業(yè)務(wù)全程予以跟進(jìn)。但之后的結(jié)果卻出人意料，在備案登記有效期內(nèi)，境外機(jī)構(gòu)承諾的外債資金卻遲遲未能入賬，境內(nèi)企業(yè)心急如焚，再三催促，境外機(jī)構(gòu)卻一度失聯(lián)。至此，工作人員覺(jué)察出了其中的蹊蹺之處，經(jīng)與境內(nèi)企業(yè)反復(fù)多次深入溝通，企業(yè)不得已告知內(nèi)幕：該企業(yè)系通過(guò)第三方介紹與境外放款機(jī)構(gòu)取得了聯(lián)系，境外放款機(jī)構(gòu)承諾放款后要求境內(nèi)企業(yè)出具其指定機(jī)構(gòu)做的評(píng)估、評(píng)審、注冊(cè)的各種手續(xù)和報(bào)告，借以收取各種費(fèi)用數(shù)萬(wàn)元。至此，一個(gè)精心策劃、騙取中介費(fèi)的騙局浮出水面。

通過(guò)這一筆外債簽約登記業(yè)務(wù)的辦理，阿拉善盟中心支局的工作人員認(rèn)真梳理文件規(guī)定，查找相關(guān)資料，整理總結(jié)了該類詐騙的突出特點(diǎn)，主要表現(xiàn)為：國(guó)內(nèi)企業(yè)獲取融資信息多為朋友介紹或中介推薦；境外放款機(jī)構(gòu)均采取先松后緊的方式，接觸后即宣稱融資極其便利，手續(xù)簡(jiǎn)單且額度較高，之后便步步設(shè)套，所收取的各類費(fèi)用也逐漸由少到多，名目繁雜，待到國(guó)內(nèi)企業(yè)前期已經(jīng)支付了不菲的各類費(fèi)用而融資卻遙遙無(wú)期后，企業(yè)雖有所察覺(jué)但已是欲罷不能；對(duì)手公司均為香港財(cái)務(wù)公司，且要求中方企業(yè)以股權(quán)質(zhì)押，利率多為8-10%，并要求中方企業(yè)前往香港進(jìn)行所謂的“評(píng)估”；中方企業(yè)均為小微且經(jīng)營(yíng)困難、急需資金的民營(yíng)公司；中方企業(yè)損失的主要是在港評(píng)估、注冊(cè)費(fèi)用；對(duì)手公司多以資金不能直接劃撥為理由，要求中方企業(yè)在港注冊(cè)公司以方便資金入賬，其實(shí)質(zhì)還是外方實(shí)施持續(xù)詐騙的一個(gè)環(huán)節(jié)。此環(huán)節(jié)完成后，對(duì)手公司會(huì)要求內(nèi)地企業(yè)繼續(xù)出具其他證明與材料，直至內(nèi)地企業(yè)財(cái)力人力被壓榨干凈。

對(duì)此，內(nèi)蒙古分局組織轄區(qū)各級(jí)外匯局，積極與當(dāng)?shù)厣虅?wù)、稅務(wù)、工商等部門合作，聯(lián)手梳理轄內(nèi)類似企業(yè)名單明細(xì)。對(duì)篩選出的各家企業(yè)開(kāi)展跨境融資需求調(diào)查，同時(shí)加強(qiáng)重點(diǎn)宣傳，向企業(yè)發(fā)放宣傳資料，進(jìn)行專題宣傳講解，并有針對(duì)性地提出專項(xiàng)防詐騙預(yù)警，重申外匯局咨詢電話，外匯局內(nèi)蒙古分局建議企業(yè)及時(shí)做好融資前的咨詢溝通工作。