為弘揚誠信文化，營造誠實守信的營商環境，近期，國家外匯管理局吉林省分局推出以“誠信經營 合規用匯”為主題的系列宣傳。本期內容為：地下錢莊不合法，經營參與均受罰。

什么是地下錢莊？

地下錢莊是指未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動的非法金融組織。

地下錢莊的危害

1.成為不法分子轉移資金的通道，助長走私、販毒、逃騙稅、涉賭、詐騙、恐怖融資、貪腐等上游犯罪活動。

2. 破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩定。

3. 造成經濟金融統計失真，影響經濟決策和政策制定。

外匯管理相關規定

《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十五條，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

安全提示

1. 地下錢莊不合法，請選擇正規可靠的金融機構合法開展金融活動。無論是企業還是個人，一旦被查出與地下錢莊發生交易，將受到公安部門和外匯管理部門的查處。

2. 不出租、出借、出售個人身份證件、銀行卡、U盾及收付款二維碼等銀行賬戶存取工具，不用自己的賬戶為他人收款或提現，不為地下錢莊違法犯罪活動提供便利。

3. 不出借個人外匯便利化額度協助他人購匯，不借用他人外匯便利化額度實施分拆購匯，拒絕成為地下錢莊違法違規活動參與者。