A企業(yè)是一家港澳臺法人獨資企業(yè)，具有“訂單確定性高但周期較長、訂單結(jié)算方式簡單”的特點。轄內(nèi)B銀行為企業(yè)量身打造匯率避險方案。企業(yè)統(tǒng)籌考慮訂單簽署、匯款時間、外匯市場等情況，制訂遠(yuǎn)期外匯交易計劃鎖定風(fēng)險和利潤。2022年前8個月，A企業(yè)已在B銀行敘做超過1000萬歐元遠(yuǎn)期結(jié)匯。

【案例啟示】

銀行不僅要幫助企業(yè)樹立匯率風(fēng)險中性理念，更要協(xié)助企業(yè)搭建匯率風(fēng)險管理組織架構(gòu)，建立與企業(yè)自身主營業(yè)務(wù)契合的匯率風(fēng)險管理工作機(jī)制。本案例中，A企業(yè)內(nèi)部分工明確，業(yè)務(wù)模式相對簡單，敞口容易識別，收/付款確定性高，按照銀行提供的保值策略，選擇了遠(yuǎn)期結(jié)售匯作為對沖匯率風(fēng)險敞口的工具，在歐元持續(xù)貶值的行情中，有效保住訂單利潤。