“我公司年末有一筆貨款需要美元付匯，正因擔心年末匯率波動大，購匯成本升高。農業銀行為我們送來了‘及時雨’，通過窄區間寶這個產品，鎖定了未來匯率，還節約了成本，讓我們懸著的心終于放下啦！”

近日，三峽農行枝江支行成功為某重點客戶辦理“窄區間寶”簽約1200萬美元。

該客戶是招商引資重點企業，年進出口量超2500萬美元，主要進口石油焦產品，購匯需求旺盛。該企業年末需支付近1200萬美元進口貨款，但由于2022年9月，人民銀行上調遠期售匯業務風險準備金率至20%，企業遠期購匯成本上升，企業遠期鎖匯意愿降低，匯率風險增大。

三峽農行在了解此情況后，多次上門服務，深入宣導“匯率中性風險”理念，通過對客戶交易方向、風險偏好、市場預期、交易成本、收益模式等多個因素的綜合分析，基于為客戶規避匯率風險、節約財務成本的考慮，指導企業辦理購匯方向零成本期權組合產品——“窄區間寶”。通過辦理該產品，企業在賣出一個看跌期權的同時，買入同期限的看漲期權，由于兩個期權執行價格接近，買入期權的期權費支出和賣出期權的期權費收入軋差為零，企業期初不僅無需支付任何費用，并且鎖匯價格遠低于直接辦理遠期購匯價格。

對比普通的遠期結售匯來說，窄區間寶業務更加靈活，且價格更占優勢，能有效幫助企業規避匯率風險，管控企業經營成本。此次簽約，為企業節約鎖匯成本近50萬元。

近年來，國家外匯管理局宜昌市分局多次指導轄內銀行做好匯率中性風險宣傳；樹立匯率避險意識，加強匯率風險管理，也是企業穩健經營的必修課。農行三峽分行在國家外匯管理局宜昌市分局的正確領導和精心指導下，持續深化匯率避險服務，著力強化區域內企業匯率“風險中性”理念，增強企業匯率避險意識，提升企業防范匯率風險的能力，助力涉外企業在市場波動中穩健發展。（三峽日報 2024-8-16）