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    • 索??引??號:
      K2366987-X-2024-00014
    • 分???????類:
    • 來???????源:
      國家外匯管理局
    • 發(fā)布日期:
      2023-12-29
    • 名???????稱:
      國家外匯管理局推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造
    • 文???????號:
    國家外匯管理局推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造

    中央金融工作會議強(qiáng)調(diào),要穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開放,提升跨境投融資便利化;全面加強(qiáng)金融監(jiān)管,有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。為貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神,更好促進(jìn)跨境貿(mào)易與投融資便利化,防范跨境資金流動風(fēng)險(xiǎn),日前,國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》國家外匯管理局公告2023年第1號,以下簡稱《展業(yè)辦法》),推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造,進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力。《展業(yè)辦法》于202411日起施行。

    《展業(yè)辦法》共六章34條,主要內(nèi)容包括:一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則,建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內(nèi)控制度。二是要求銀行落實(shí)了解客戶責(zé)任。銀行應(yīng)對客戶開展必要的盡職調(diào)查并動態(tài)更新。支持銀行結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)管理要求進(jìn)行客戶分類。三是明確外匯業(yè)務(wù)差異化審核措施。對于一類客戶,銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務(wù);對于二類客戶,銀行應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本實(shí)質(zhì)重于形式原則進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)審查;對于三類客戶,銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況強(qiáng)化審核措施。四是強(qiáng)化外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測與報(bào)告。要求銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析機(jī)制,及時(shí)上報(bào)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易并酌情采取相應(yīng)管控措施。五是明確盡職免責(zé)原則。銀行能夠證明已勤勉盡責(zé)進(jìn)行外匯展業(yè)的,不追究相關(guān)法律責(zé)任。需要特別強(qiáng)調(diào)的是,銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進(jìn)行外匯展業(yè),未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的,按照原有相關(guān)外匯管理法律法規(guī)進(jìn)行外匯展業(yè),不受影響。

    國家外匯管理局經(jīng)廣泛調(diào)研、審慎試點(diǎn),形成《展業(yè)辦法》,并于202311月公開征求意見。經(jīng)充分研究論證,絕大部分意見已吸收采納,具體意見采納情況見《關(guān)于<銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)(征求意見稿)>公開征求意見的反饋》。結(jié)合公眾意見建議中普遍關(guān)注的問題,同步發(fā)《<銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)>政策問答》。

    下一步,國家外匯管理局將深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神,穩(wěn)步推動銀行外匯展業(yè)改革,指導(dǎo)銀行扎實(shí)準(zhǔn)備、穩(wěn)妥推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)流程再造,推動銀行建立健全兼顧便利化與防風(fēng)險(xiǎn)的制度性、系統(tǒng)性安排,切實(shí)為金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平開放保駕護(hù)航。

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