為更好地服務實體經濟，助推中小企業解決融資難、融資貴問題，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）于2019年10月擴大跨境金融服務平臺試點范圍。廣東省（不含深圳）自試點以來，利用跨境金融服務平臺在促進跨境貿易和投融資便利化等方面取得顯著成效。

一、跨境金融服務平臺介紹

（一）跨境金融服務平臺是國家網信辦備案的第一個國家級區塊鏈平臺

外匯局一直高度重視金融科技的創新與應用，近年來大力推進“數字外管”和“安全外管”建設。跨境金融服務平臺是外匯局搭建的跨部門區塊鏈生態系統，是國家網信辦備案的第一個國家級區塊鏈平臺。

（二）跨境金融服務平臺主要特點

主要特點是“區塊鏈+跨境金融服務”，利用區塊鏈技術在外匯、稅務、保險、銀行、企業等多部門間建立可信信息交換和實時共享互動渠道，驗證業務真實合規，大幅提高銀行業務辦理效率，確保業務信息不會被篡改，留痕備查。

（三）跨境金融服務平臺的應用場景

1.出口應收賬款融資應用場景。通過在區塊鏈上核驗出口報關單，實現企業貿易背景真實性審核，有效降低銀行信貸風險和提高企業融資便利性，緩解中小出口企業融資難問題。

2.出口信保保單融資應用場景。通過外匯局、中國出口信用保險公司等部門的信息共享，自動實現保險單證和貿易單證真實性核驗，防范業務風險，提高銀行辦理出口信保保單融資業務意愿，進一步緩解中小出口企業融資難問題。

3.企業跨境信用信息授權查證應用場景。在企業授權下，銀行可查詢該企業的基本信息、交易信用信息、監管信用信息，為企業授信和融資項目審核提供更多的參考。

4.資本項目收入支付便利化真實性審核應用場景。通過稅務發票信息多方加密共享，在銀行端實現發票核驗和資金用途審核，為資本項目外匯收入支付便利化提供了有力支撐。

5.服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗。功能已在全國上線運行，便利單筆等值5萬美元以上服務貿易對外支付，并實現“一次備案，多次付匯”。

二、跨境金融服務平臺廣東試點結碩果累累

2019年10月28日試點以來，外匯局廣東省分局秉持“外匯為民”初心，彰顯金融助企擔當，不斷加強政策指導，持續推進跨境金融服務平臺的各類場景應用，不斷提高跨境金融服務能力，切實發揮金融支持穩企業保就業的重要作用。

1.截至2022年2月末，廣東省內銀行通過跨境金融服務平臺辦理出口應收賬款融資和出口信保保單融資業務1.25萬筆，服務企業1222家，累計發放融資金額360.40億美元，融資額占全國的四分之一。

2.截至2022年2月末，資本項目收入支付便利化真實性審核應用場景試點擴大到廣東省內13個地市，累計抽查業務1253筆，抽查企業217家，核驗發票金額11.4億元。

3.截至2022年2月末，廣東省內銀行通過服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗功能辦理核驗2.13萬份，核驗付匯金額382.74億美元。

4.自2020年，外匯局廣東省分局陸續指導廣發銀行、廣東華興銀行等金融機構實現銀行自身系統與跨境金融服務平臺直聯，實現全流程線上操作，降低人為操作差錯率，進一步提高了銀行跨境融資業務效率。

案例分享：

案例一：佛山某電器股份有限公司是一家集設計、研發、生產、銷售和服務為一體的大規模外貿企業。2020年，受疫情全球蔓延影響，境外客戶賬期延長，企業出現流動資金短缺、支付上游貨款壓力大等問題。外匯局廣東省分局在走訪中得知了該公司的訴求，及時聯系農業銀行順德分行深入企業，積極與企業溝通資金需求和收集融資材料。銀行給予融資價格優惠，并在“跨境金融服務平臺”上完成融資申請、鏈上報關單核驗、銀行審核及融資放款，僅兩天就為企業成功發放了出口商票融資貸款1000萬美元，及時為企業解決資金需求，降低融資成本，有效助力企業復工復產。

案例二：廣東南沙自貿區某電子實業有限公司2021年一季度辦理了外債收入結匯共計1200萬美元用于支付貨款，銀行事后抽查發票近100張。試點前，銀行經辦人員需登錄稅局網站逐張查驗發票信息、打印查驗界面并整理留檔，花費大量時間。試點后，銀行經辦人員僅需制作發票核驗模板并上傳，即可實現秒速批量核驗，全程用時從3小時縮短至15分鐘。而且企業足不出戶，“一次都不用跑”，只需向銀行郵寄相關材料即可辦理支付業務。區塊鏈的不可篡改和可追溯性還可實現核驗結果永久保存，有效解決銀行在資本項目收入支付業務中面臨的痛點和難點，為銀行展業審查提供更加安全、可信的渠道。

三、跨境金融服務平臺科技賦能多方共贏

（一）從企業角度看：跨境金融服務平臺能有效降低企業財務成本，縮短企業融資申請周期，提升了企業融資成功率，緩解中小外貿企業跨境融資難的問題。

（二）從銀行角度看：跨境金融服務平臺不僅提升業務辦理效率，還通過信息有效核驗，遏制重復融資、重復支付等業務風險。

（三）從監管角度看：跨境金融服務平臺增加了事中事后監管手段，將金融服務與外匯監管有機結合，助力跨部門全流程監管。

接下來，外匯局廣東省分局將繼續穩健有序做好各應用場景試點推廣，進一步拓寬企業融資渠道，積極發揮穩外貿作用。同時，強化金融科技賦能，研究探索更多應用場景，提升外匯監管和服務水平，助推粵港澳大灣區高水平對外開放。