日前，國家外匯管理局大連市分局印發《國家外匯管理局大連市分局關于開展優質企業貿易外匯收支便利化試點的指導意見》，受到銀行和企業的高度關注，現就《指導意見》的常見問題予以解答。

    問：企業參加試點能夠獲得哪些便利？

答：1.優化單證審核。銀行按照“了解客戶”、“了解業務”、“盡職審查”原則為試點企業辦理貨物貿易/服務貿易外匯收支業務，對于資金性質不明確的業務，銀行應要求企業提供相關單證。對于單筆等值5萬美元以上的服務貿易外匯支出可事后核驗《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》。

2.貨物貿易超期限等特殊退匯業務免于事前登記。單筆等值5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法原路退回的的退匯業務，可在銀行直接辦理，免于到所在地外匯局辦理登記手續。

3.貨物貿易對外付匯時免于辦理進口報關單核驗手續。銀行能確認試點企業貨物貿易付匯業務真實合法的，可免于辦理進口報關電子信息核驗手續。

4.服務貿易項下非關聯關系的境內外機構間發生的代墊或分攤、或超12個月的代墊或分攤業務，由試點銀行審核真實性、合理性后辦理。

5.經大連分局備案的其他貿易外匯收支便利化措施。

    問：銀行和企業應該如何申請參加試點？

    答：符合條件的境內銀行向國家外匯管理局大連市分局（以下簡稱大連分局）備案后，作為貨物貿易/服務貿易外匯收支便利化試點銀行（以下簡稱試點銀行），可對本行推薦的符合條件的企業開展貨物貿易/服務貿易外匯收支便利化試點（以下簡稱試點業務）。

    問：申請試點的銀行應具備哪些條件？

答：銀行開展試點業務，應同時具備以下條件：

（一）在大連市地區內注冊經營的銀行一級分行或地方性銀行總行。

（二）具備真實的試點業務需求，所推薦的試點企業符合本指導意見規定的條件。

（三）合規經營、審慎展業，具備完善的內控制度，包括但不限于客戶準入、業務授權、高風險業務清單、貨物貿易/服務貿易外匯業務的風險預警、職責分工、應急管理、內部審計、責任追究等方面。申請銀行及下屬經辦行應配備熟悉外匯業務政策的從業人員。

（四）針對試點業務制定專項管理辦法，包括但不限于對試點企業的主體身份、生產經營、誠信記錄等進行盡職調查，對試點企業貿易收支真實性、合理性及商業模式邏輯性等持續跟蹤、定期評估，對試點業務建立專門監測指標和預警系統，建立發現異常及應急處置措施。

（五）銀行貿易收支結構合理。

（六）申請開展貨物貿易外匯收支便利化試點的，銀行上年度貨物貿易收支規模原則上達到5億美元以上；申請開展服務貿易外匯收支便利化試點的，銀行上年度服務貿易收支規模原則上達到2千萬美元以上。

（七）近三年銀行外匯業務合規與審慎經營評估(銀行執行外匯管理規定情況考核)原則上均在B+（含）以上。

（八）貨物貿易/服務貿易外匯業務合規記錄良好。

    （九）承諾自愿遵守《銀行承諾函》

    問：申請試點的企業應具備哪些條件？

答：企業向試點銀行申請成為試點企業，應同時具備以下條件：

（一）企業原則上在試點銀行持續辦理經常項目外匯收支業務兩年以上，具備真實的試點業務需求。

實行財務集中管理的集團型企業申請試點，應由一家在大連地區內注冊的成員企業（以下簡稱主辦企業）向試點銀行統一申請。主辦企業原則上在試點銀行持續辦理經常項目外匯收支業務兩年以上；申請試點的集團內其他成員企業應納入集團內部的財務集中管理但可不在試點銀行持續辦理經常項目外匯收支業務兩年以上。

（二）異地企業（含異地成員企業）參與試點的，其注冊地需在已實行試點的地區。異地企業正式成為試點企業后，應向其所在地外匯分局進行書面備案。

（三）企業貨物貿易/服務貿易收支結構合理，資金收付合理穩定。

（四）生產經營狀況穩定、誠信度高、守法合規情況好，以往無構造貿易、虛假貿易等異常記錄，近三年未被所在地外匯局處罰。申請貨物貿易外匯收支便利化試點的企業近三年貨物貿易外匯管理分類應持續為A類。

（五）具備保證貨物貿易/服務貿易收支合規性的措施，配備專人對試點業務進行監督評估。

能自證貨物貿易/服務貿易收支及交易的真實性、邏輯性和合理性，做到交易留痕，并利用電子化手段準確記錄和管理。

（六）企業應審慎經營、財務中性，企業貿易信貸、貿易融資應具有合理性，按規定報告貿易信貸等信息。

（七）出于風險防范目的，試點銀行規定的其他條件。

    問：規模較小的企業可以參加試點嗎？

    答：我局支持鼓勵優質中小企業適用便利化政策，并致力于全面提升具有綠色低碳特征的高新技術企業貿易外匯收支便利化水平。